近年來，重慶市分行堅決貫徹總行決策部署，對標監(jiān)管要求，緊扣“強主業(yè)、調(diào)結(jié)構(gòu)、控風險、促發(fā)展”工作目標，聚焦整改治理、文化培育、監(jiān)督賦能靶向發(fā)力，推動全行內(nèi)控合規(guī)管理水平穩(wěn)步提升，持續(xù)保持無不良、無案件、無事故的良好發(fā)展態(tài)勢，為高質(zhì)量發(fā)展筑牢堅實風險屏障。
抓整改、強治理，內(nèi)控管理夯基礎(chǔ)。創(chuàng)新開展“內(nèi)控合規(guī)管理鞏固年”活動，以“靶點”整固為突破，構(gòu)建“精準查找—深度剖析—靶向整改—效果評估—建章立制”全鏈條治理閉環(huán)，推動內(nèi)控管理從被動應(yīng)對向主動治理轉(zhuǎn)變。一是深化問題根源治理。深挖細查關(guān)鍵“靶點”問題，逐一制定糾偏措施，開展現(xiàn)場整固培訓輔導，增強全行防治“未病”意識，持續(xù)提升問題治理的精準性、有效性。二是強化重點領(lǐng)域管控。緊盯風險管理，推行“一常規(guī)三專項”排查機制，確保風險總體可控。深化押品專項治理，開展業(yè)務(wù)測試、推廣經(jīng)典案例，信貸基礎(chǔ)持續(xù)夯實。扎實推進財會運營領(lǐng)域“不敢腐、不想腐、不能腐”一體專項治理，修訂細則、優(yōu)化崗位、拓展財務(wù)集中核算，規(guī)范財務(wù)管理。三是緊密扎牢“制度籠子”。推進制度意見征集平臺運用，以內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題為切入點，完成問題整改、財務(wù)管理等十余項制度制定及修訂，為全行依法合規(guī)經(jīng)營提供制度保障。
抓風控、強意識，合規(guī)管理筑防線。持續(xù)深化“合規(guī)農(nóng)發(fā)行”建設(shè)，合規(guī)文化浸潤與合規(guī)風險防控并重。一是突出高層引領(lǐng)。市分行領(lǐng)導班子帶頭將合規(guī)理念融入日常管理，構(gòu)建聯(lián)系行機制，組織轄內(nèi)分支機構(gòu)持續(xù)開展談風險講案防、述責述廉述合規(guī)活動，開展常態(tài)化警示教育，帶動全員營造主動合規(guī)濃厚氛圍。二是突出文化宣貫。創(chuàng)新宣傳載體，以專題學習為抓手，開展制度學習、合規(guī)征文評選、合規(guī)文化宣貫活動，編發(fā)制度輔導、合規(guī)簡報及學習心得，挖掘選樹正面合規(guī)典型案例。三是突出風險管控。嚴格案防管理，開展培訓演練，嚴防案件及風險事件。嚴格反洗錢管理，梳理關(guān)鍵環(huán)節(jié)風險點，開展非貸客戶全面排查。嚴格合規(guī)風險、操作風險、消保等重點領(lǐng)域管控，強化日常監(jiān)測與對標提升，全年實現(xiàn)“零”風險事件。
抓管理、強賦能，監(jiān)督保障提質(zhì)效。以提升監(jiān)督穿透力、保障精準性為核心，推動“三合一”專員監(jiān)督機制與檢查質(zhì)效同步提升。一是用好“兩類”專員。優(yōu)化“三合一”專員管理，實行市分行統(tǒng)一選配、管理、考核、任用。調(diào)整考核細則，建立優(yōu)先參加培訓機制，出臺風險合規(guī)專員細則，加強履職跟蹤，提升基層貼近監(jiān)督合力。二是建強檢查隊伍。建立檢查人才庫，入庫信貸、財會、綜合條線業(yè)務(wù)骨干，開展檢查隊伍培訓，強化實戰(zhàn)練兵，持續(xù)提升檢查隊伍工作質(zhì)效。2024年累計組織完成70余項監(jiān)督檢查工作，統(tǒng)籌兼顧監(jiān)督效能最大化與基層減負。三是深化監(jiān)督檢查。統(tǒng)籌推進總行巡視、監(jiān)管檢查、專項審計、綜合檢查等工作成果共用。制定問題整改實施細則，明確問責標準、流程及要求，建立會議集體研究制度，嚴格區(qū)分性質(zhì)、剖析原因、審慎定責，確保問責尺度一致、標準統(tǒng)一、執(zhí)行透明。
