不斷探索農(nóng)發(fā)行公司治理高質(zhì)量發(fā)展之路
總行董事會辦公室主任 董仕軍
中央金融工作會議全面總結(jié)了黨的十八大以來的金融工作，分析金融高質(zhì)量發(fā)展所面臨的形勢，部署當前和今后一個時期的金融工作，首次提出建設(shè)金融強國的目標要求，并系統(tǒng)性地提出了主要任務(wù)，對我國金融業(yè)發(fā)展意義重大、影響深遠，吹響了新征程上建設(shè)金融強國的號角。習近平總書記在中央金融工作會議上的重要講話舉旗定向、總攬全局，思想深邃、內(nèi)涵豐富，深入分析金融高質(zhì)量發(fā)展面臨的形勢，著眼于以中國式現(xiàn)代化全面推進中華民族偉大復(fù)興，科學回答了金融事業(yè)發(fā)展的一系列重大理論和實踐問題，為新時代新征程推動金融高質(zhì)量發(fā)展提供了根本遵循和行動指南。
金融是國民經(jīng)濟的血脈，是國家核心競爭力的重要組成部分。以習近平同志為核心的黨中央把馬克思主義金融理論同當代中國具體實際相結(jié)合、同中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化相結(jié)合，努力把握新時代金融發(fā)展規(guī)律，持續(xù)推進我國金融事業(yè)實踐創(chuàng)新、理論創(chuàng)新、制度創(chuàng)新，奮力開拓中國特色金融發(fā)展之路。中國特色金融發(fā)展之路是一條前無古人的開創(chuàng)之路，既遵循現(xiàn)代金融發(fā)展的客觀規(guī)律，更具有適合自身國情的鮮明特色，“八個堅持”的基本要義管總體、管方向、管根本，明確了金融工作怎么看、怎么干，既有世界觀又有方法論，構(gòu)成了一個辯證統(tǒng)一的有機整體，必須長期堅持。
下一步，我們要深入學習宣傳貫徹中央金融工作會議精神，落實會議提出的“健全法人治理，完善中國特色現(xiàn)代金融企業(yè)制度”要求，在完善公司治理中進一步加強黨的領(lǐng)導，持續(xù)推進農(nóng)發(fā)行公司治理體系和治理能力現(xiàn)代化，有條不紊推動董事會各項工作落實落地，助力全行高質(zhì)量發(fā)展，堅定走中國特色政策性金融發(fā)展之路。
一要堅決維護黨中央對金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導。把學習貫徹中央金融工作會議精神同學習貫徹黨的二十大精神結(jié)合起來，同中央巡視“回頭看”整改結(jié)合起來，以實際行動擁護“兩個確立”、做到“兩個維護”，切實體現(xiàn)在貫徹黨中央決策部署的行動上，體現(xiàn)在履職盡責的實效上，全力保障黨中央決策部署及時轉(zhuǎn)化為董事會戰(zhàn)略決策。做好金融工作必須堅持和加強黨的全面領(lǐng)導，促進黨的領(lǐng)導與公司治理有機融合，助力總行黨委更好發(fā)揮“把方向、管大局、保落實”的領(lǐng)導作用，董事會議案中涉及“三重一大”事項嚴格履行黨委前置研究討論程序。夯實黨建基礎(chǔ)，加強支部建設(shè)，切實將董辦黨支部建設(shè)成為有效實現(xiàn)黨的領(lǐng)導的堅強戰(zhàn)斗堡壘。
二要推動公司治理向縱深發(fā)展。全面落實“兩個一以貫之”要求，深入貫徹落實國有企業(yè)改革深化提升行動方案，提升公司治理水平，推動農(nóng)發(fā)行現(xiàn)代化建設(shè)邁上新臺階。持續(xù)強化頂層制度設(shè)計的健全性、先進性和適用性，為提升公司治理能力水平奠定更加扎實穩(wěn)固的制度基礎(chǔ)。以議事清單為抓手，厘清各決策主體職責邊界，提高決策效率，推動制度優(yōu)勢更好轉(zhuǎn)化為治理效能。從制度、程序、操作等層面，在決策、執(zhí)行、監(jiān)督多個環(huán)節(jié)，形成系統(tǒng)性的符合“獨立運作、有效制衡、相互合作、協(xié)調(diào)運轉(zhuǎn)”原則的運行機制，促進黨委、董事會、高管層等治理主體協(xié)同高效履職盡責。助力強化政策性金融機構(gòu)職能定位，聚焦“六大領(lǐng)域”“四個銀行”品牌重點領(lǐng)域，做好“五篇大文章”。
三要充分發(fā)揮董事會“定戰(zhàn)略、作決策、防風險”作用。堅持把金融服務(wù)實體經(jīng)濟作為根本宗旨，著眼長遠定戰(zhàn)略，聚焦戰(zhàn)略謀劃，提升董事會戰(zhàn)略決策能力，推動全行發(fā)展戰(zhàn)略與國家戰(zhàn)略全面對接、深度融合，統(tǒng)籌規(guī)劃好業(yè)務(wù)發(fā)展方向，加大服務(wù)實體經(jīng)濟、全面推進鄉(xiāng)村振興和加快建設(shè)農(nóng)業(yè)強國等戰(zhàn)略部署的金融支持力度，在科學決策中高質(zhì)量服務(wù)國家戰(zhàn)略。堅持把防控風險作為金融工作的永恒主題，加強全面風險管理，把風險防控放在更加突出位置，持續(xù)統(tǒng)籌發(fā)展與安全，深入推進全面風險管理，打好風險防控的主動戰(zhàn)、攻堅戰(zhàn)、持久戰(zhàn)。充分發(fā)揮董事會專門委員會職能作用，探索專委會對口業(yè)務(wù)支撐職能部門發(fā)揮作用的方式和途徑，充分發(fā)揮專委會在專業(yè)咨詢、調(diào)查研究、監(jiān)督檢查等方面的作用。以信息化建設(shè)為抓手，加快推進董事會工作全流程數(shù)字化建設(shè)，助力董事會高效運轉(zhuǎn)、有效履職。
四要有效發(fā)揮決策參謀助手作用。充分發(fā)揮決策參謀助手作用，深度參與各項議案的準備，對其實質(zhì)內(nèi)容審核把關(guān)，在完善公司治理、合規(guī)運作等方面發(fā)揮更加突出的作用。更好發(fā)揮橋梁紐帶作用，分層次推進與部委董事單位的協(xié)調(diào)聯(lián)系工作，建立健全部際協(xié)調(diào)工作機制，營造良好發(fā)展環(huán)境。加強董事會成員履職服務(wù)保障工作，充分保障知情權(quán)。強化對公司治理理念、公司治理運作情況的宣傳力度，潛移默化增進各層級對公司治理的認識和認同，深入傳導公司治理理念，凝心聚力形成治理合力。圍繞政策性金融改革、《公司法》修訂等課題開展前瞻性研究，著力打造研究型、學習型干部人才隊伍，積蓄公司治理后備動能，助力董事會更好發(fā)揮戰(zhàn)略引領(lǐng)和科學決策作用。
深入學習貫徹中央金融工作會議精神全力推動內(nèi)控合規(guī)服務(wù)全行高質(zhì)量發(fā)展邁上新臺階
總行內(nèi)控合規(guī)部總經(jīng)理 劉旭峰
中央金融工作會議是我國處于全面建設(shè)社會主義現(xiàn)代化國家開局起步時期召開的一次重要會議，在我國金融發(fā)展史上具有里程碑意義。習近平總書記在會議上的重要講話，高屋建瓴、思想深邃、內(nèi)涵豐富，科學回答了金融事業(yè)發(fā)展的一系列重大理論和實踐問題，是習近平經(jīng)濟思想的重要組成部分，是馬克思主義政治經(jīng)濟學關(guān)于金融問題的重要創(chuàng)新成果，為新時代新征程推動金融高質(zhì)量發(fā)展提供了根本遵循和行動指南。內(nèi)控合規(guī)條線要深入學習貫徹中央金融工作會議精神，深刻把握金融工作的政治性、人民性，深刻領(lǐng)會“八個堅持”的重要內(nèi)涵，切實將思想和行動統(tǒng)一到習近平總書記重要講話精神和黨中央決策部署上來，按照總行黨委工作要求，立足職能職責，結(jié)合履職實際，堅持問題導向、目標導向、需求導向、效果導向“四個導向”，建立健全問題常態(tài)化剖析、合規(guī)審查、“靶點”整固、系統(tǒng)剛控、法律服務(wù)“五個機制”，全力推動內(nèi)控合規(guī)（法律事務(wù)）工作提檔升級，為服務(wù)全行高質(zhì)量發(fā)展作出新的更大貢獻。
一、堅持問題導向，形成一套內(nèi)控合規(guī)“組合拳”。中央金融工作會議強調(diào)，要統(tǒng)籌發(fā)展與安全，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線。內(nèi)控合規(guī)條線要以問題為導向，進一步發(fā)揮“二道防線”的“探針”“探頭”作用，定期分析重點領(lǐng)域關(guān)鍵環(huán)節(jié)出現(xiàn)的問題，并將剖析成果運用到“靶點”整固、系統(tǒng)剛控、綜合檢查和內(nèi)控評價中，一體推動針對問題的改進強化措施進制度、進流程、進系統(tǒng)，全面夯實安全發(fā)展的基礎(chǔ)。一是建立問題常態(tài)化剖析機制。加強內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題、監(jiān)管處罰、案防案件、訴訟案件等問題數(shù)據(jù)運用，圍繞各類問題涉及的重點領(lǐng)域、關(guān)鍵環(huán)節(jié)、主要類型、機構(gòu)層級等，定期進行解剖式分析，探討問題成因和改進措施，分析結(jié)果在一定范圍內(nèi)交流、共享，為“靶點”整固、系統(tǒng)剛控、檢查評價等工作提供基礎(chǔ)支撐，增強有關(guān)工作的針對性和有效性。二是持續(xù)推進“靶點”整固。持續(xù)運用“不貳過”機制，動態(tài)更新“靶點”問題和整固措施，在推進整固過程中及時總結(jié)經(jīng)驗，進一步健全“問題發(fā)現(xiàn)、成因剖析、系統(tǒng)施治、效果評估”的管理機制，推動針對突出問題的整固措施融入相關(guān)業(yè)務(wù)的辦理流程。三是強化系統(tǒng)剛控。加快推進既定剛控措施落實落地，組織持續(xù)開展操作流程梳理，深入查找和研提系統(tǒng)剛控的點位和措施，不斷強化系統(tǒng)“硬控制”水平。制定推進系統(tǒng)剛控的制度，推動形成檢視突出問題、研提剛控措施、推動措施落地、評估優(yōu)化提升的工作機制。四是優(yōu)化綜合檢查和內(nèi)控評價。加強綜合檢查和內(nèi)控評價工作內(nèi)容、標準、安排上的統(tǒng)籌，使兩項工作相互打通、綜合安排、協(xié)同發(fā)力；結(jié)合問題剖析的成果，動態(tài)調(diào)整檢查和內(nèi)評的標準，進一步增強工作的針對性和有效性。
二、堅持目標導向，高標準落實外部監(jiān)管要求。中央金融工作會議強調(diào)，要切實提高金融監(jiān)管有效性，全面強化機構(gòu)監(jiān)管、行為監(jiān)管、功能監(jiān)管、穿透式監(jiān)管、持續(xù)監(jiān)管。內(nèi)控合規(guī)條線要高標準、高質(zhì)量落實監(jiān)管新要求、新規(guī)定，以同業(yè)先進實踐為參照，扎實有序推動合規(guī)審查、反洗錢管理、關(guān)聯(lián)交易管理等重點工作達到同業(yè)先進水平，更好適應(yīng)強監(jiān)管嚴監(jiān)管態(tài)勢。一是健全合規(guī)審查機制。著眼高質(zhì)效地實現(xiàn)外規(guī)內(nèi)化，健全合規(guī)審查機制，明確合規(guī)審查的范圍、內(nèi)容、標準、流程，加強對制度成果的收集評估、內(nèi)化落實、跟蹤問效，使新制度在內(nèi)外銜接、內(nèi)內(nèi)銜接、關(guān)鍵風險點管控上質(zhì)量更高。二是全面升級和重塑反洗錢管理體系。出臺反洗錢體系建設(shè)的行動方案，推動健全反洗錢組織架構(gòu)，壓實各相關(guān)部門責任，改進客戶盡職調(diào)查和風險評級模式，推進可疑交易甄別分析的集中作業(yè)模式，全面升級和優(yōu)化反洗錢系統(tǒng)功能，實現(xiàn)反洗錢工作的集約化、信息化、專業(yè)化。三是系統(tǒng)化完善關(guān)聯(lián)交易管理。全面對照監(jiān)管要求，系統(tǒng)借鑒先進同業(yè)經(jīng)驗，健全關(guān)聯(lián)交易管理制度及組織架構(gòu)，梳理關(guān)聯(lián)交易管理涉及的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、辦理流程，進一步明確關(guān)聯(lián)方的穿透式管理要求，推動關(guān)聯(lián)交易相關(guān)系統(tǒng)建設(shè)，強化關(guān)聯(lián)交易識別、審查、審批等剛性控制，提高關(guān)聯(lián)交易管理水平。
三、堅持需求導向，推動法律事務(wù)工作提檔升級。中央金融工作會議明確提出，要加快建設(shè)金融強國，加強金融法治建設(shè)，為金融業(yè)發(fā)展保駕護航。內(nèi)控合規(guī)條線要圍繞中心、服務(wù)大局，加強與全行業(yè)務(wù)緊密相關(guān)的法律問題的前瞻性研究，做優(yōu)全過程法律服務(wù)，推動法律服務(wù)提檔升級，更好服務(wù)和助力全行高質(zhì)量發(fā)展。一是努力提供高質(zhì)量、全流程、嵌入式的法律專業(yè)服務(wù)。探索建立“1+1”法律服務(wù)機制，針對新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品、新模式、業(yè)務(wù)發(fā)展熱點難點問題解決等領(lǐng)域的法律需求，安排法務(wù)骨干與外部律師協(xié)同作業(yè)，使本部門人員全方位融入相關(guān)法律事務(wù)，為重點事項提供全流程、嵌入式法律服務(wù)。定期收集各部門法律需求，安排專業(yè)領(lǐng)域律師為各部門和廣大員工提供即時性、針對性法律咨詢。二是推進法律服務(wù)數(shù)字化建設(shè)。繼續(xù)優(yōu)化電子合同系統(tǒng)功能，加強對合同審簽辦理過程的監(jiān)督管控和非現(xiàn)場檢查，推動與OA綜合辦公平臺、業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)互聯(lián)互通。拓展系統(tǒng)使用場景，探索增加外部法規(guī)檢索、在線法律咨詢等新功能，為全行經(jīng)營管理提供多樣化線上法律服務(wù)。三是持續(xù)提升訴訟管理效能。加強對重點區(qū)域、案件、問題的訴訟管理，對于有法律風險、標的額較大或社會影響較大的案件，派員實地參加庭審，及時提供現(xiàn)場指導。選取對于全行具有推廣價值的典型案例及時進行通報，指導各級行準確運用法律，提升依法維權(quán)能力。加強對銀行業(yè)典型判例的跟蹤、分析、共享，不斷提高專業(yè)能力，服務(wù)基層法律實踐。
四、堅持效果導向，持續(xù)加大合規(guī)文化宣揚力度。中央金融工作會議強調(diào)，要大力弘揚中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化，堅持誠實守信、以義取利、穩(wěn)健審慎、守正創(chuàng)新、依法合規(guī)。內(nèi)控合規(guī)條線要以合規(guī)農(nóng)發(fā)行建設(shè)三年行動為主軸，加大風險合規(guī)文化宣揚力度，在中期評估基礎(chǔ)上，以宣傳重要法律法規(guī)、政策制度、典型案例、合規(guī)文化理念為主要內(nèi)容，以重點管理人員、重點操作人員、新入職員工為主要對象，推動合規(guī)文化“進黨校、進課堂、進基層”，引導全員不斷增強合規(guī)意識，使“合規(guī)為先、風控為要、全面主動、審慎穩(wěn)健”的風險合規(guī)文化理念進一步入腦入心、見行見效，為全行高質(zhì)量發(fā)展提供更為濃厚的合規(guī)文化氛圍。
